Finansal Okur Yazarlık
Finansal okuryazarlık, bireylerin ve kurumların finansal kararlar alırken doğru bilgiye dayalı hareket etmelerini sağlayan kritik bir beceridir. Akbaba Mali Müşavirlik olarak sunduğumuz Finansal Okur Yazarlık Eğitimi, katılımcıların finansal dünyayı daha iyi anlamalarını, finansal ürünleri ve hizmetleri etkin bir şekilde kullanmalarını sağlamayı hedeflemektedir. Bu eğitim, finansal kavramları anlamaktan, günlük yaşamda finansal kararları doğru ve bilinçli alabilmeye kadar geniş bir yelpazede beceri kazandırır.
Eğitim Amacı: Eğitimin amacı, katılımcıların finansal kavramları, araçları ve piyasaları anlamalarını sağlamak, finansal kararları doğru şekilde verebilmeleri için gerekli bilgi ve becerileri kazandırmaktır. Katılımcılar, finansal okuryazarlıklarını artırarak, kişisel finanslarını daha etkin bir şekilde yönetebilecek ve finansal geleceğe yönelik daha sağlıklı kararlar alabilecektir.
Eğitim İçeriği
1. Finansal Okur Yazarlığa Giriş
- Finansal okuryazarlık nedir ve neden önemlidir?
- Finansal okuryazarlık seviyesini artırmanın bireylere ve işletmelere sağladığı faydalar
- Temel finansal kavramlar: gelir, gider, tasarruf, yatırım, borç, faiz, likidite vb.
- Finansal okur yazarlığın bireylerin yaşam kalitesine etkisi
- Finansal okuryazarlık ve kişisel finans yönetimi arasındaki ilişki
2. Kişisel Finans Yönetimi
- Bütçeleme: Gelir ve giderlerinizi nasıl yönetirsiniz?
- Kişisel bütçe oluşturma ve gelir-gider takibi
- Tasarruf yapmanın önemi ve yolları
- Acil durum fonu oluşturma
- Borç Yönetimi: Borçları nasıl yönetiriz?
- Borçlanma ve faiz kavramları
- Borç ödeme stratejileri ve risklerin yönetilmesi
- Kredi kartı yönetimi ve kredi notu
- Tasarruf ve Yatırım: Geleceğe yönelik finansal hedefler belirleme
- Tasarruf yapmanın yolları ve önemi
- Yatırım araçlarına giriş: Hisse senetleri, tahviller, fonlar, emlak vb.
- Yatırımcı profilleri ve uygun yatırım stratejileri oluşturma
3. Finansal Ürünler ve Hizmetler
- Bankacılık ürünleri: Mevduat hesapları, kredi kartları, krediler, sigorta vb.
- Bankacılık ürünlerini kullanırken nelere dikkat edilmelidir?
- Faiz oranları, komisyonlar ve masraflar
- Kredi başvuruları ve kredi değerlendirme süreçleri
- Sigorta: Kişisel sigorta ve yaşam sigortası
- Sigorta türleri ve hangi sigorta ihtiyacı olduğuna karar verme
- Sigorta poliçelerinin anlaşılması ve sigorta sözleşmesi okuma
- Emeklilik Planlaması: BES ve diğer emeklilik ürünleri
- Emeklilik tasarruf planlaması ve BES’in rolü
- Emeklilik fonları ve vergi avantajları
4. Yatırım Araçları ve Piyasalar
- Yatırım araçlarının temel özellikleri: Hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, emlak ve türev ürünler
- Yatırım fonlarının ve borsa işlemlerinin anlaşılması
- Piyasa analizleri: Temel analiz ve teknik analiz
- Risk ve getiri ilişkisi: Yatırım kararlarını verirken nelere dikkat edilmelidir?
- Risk çeşitleri: piyasa riski, faiz riski, enflasyon riski
- Portföy çeşitlendirme ve riskten korunma stratejileri
- Kripto para birimleri ve dijital yatırımlar: Temel kavramlar ve dikkat edilmesi gerekenler
5. Finansal Planlama ve Hedef Belirleme
- Finansal hedeflerin belirlenmesi: Kısa, orta ve uzun vadeli hedefler
- Hedeflere ulaşmak için finansal planlama: Adım adım planlama süreci
- İleriye yönelik finansal hedeflere nasıl ulaşılır?
- Vergi planlaması ve finansal kararlar
- Miras ve miras planlaması
6. Finansal Karar Verme ve Davranışsal Finans
- Davranışsal finans ve yatırımcı psikolojisi
- Yatırımcı davranışları ve duygusal kararlar
- Piyasa balonları ve panik satışları
- Psikolojik engelleri aşarak daha bilinçli finansal kararlar alma
- Finansal kararlar alırken dikkat edilmesi gereken faktörler
- Etkili karar verme stratejileri
- Kişisel değerler ve finansal hedefler arasındaki uyum
7. Finansal Dolandırıcılık ve Korunma Yöntemleri
- Finansal dolandırıcılıklar ve tuzaklar: Nasıl tespit edilir ve korunulur?
- Dolandırıcılık türleri: Ponzi şemaları, yatırım tuzakları, kimlik hırsızlığı
- Güvenli finansal işlemler yapma yöntemleri
- Finansal dolandırıcılıklardan korunma yolları ve dikkat edilmesi gereken noktalar
8. Finansal Okuryazarlık Uygulamalı Eğitim
- Bütçeleme ve tasarruf planlaması üzerine pratik uygulamalar
- Yatırım portföyü oluşturma ve simülasyonlar
- Kredi notu takibi ve kredi yönetimi üzerine çalışma
- Finansal hedef belirleme ve bu hedeflere ulaşmak için adım adım planlama
Eğitim Yöntemi ve Süresi
- Teorik Eğitim: Katılımcılara finansal okuryazarlıkla ilgili temel kavramlar ve uygulamalar hakkında bilgi verilmesi.
- Uygulamalı Eğitim: Katılımcıların, günlük yaşamda karşılaştıkları finansal durumlarla ilgili çözüm önerileri geliştirmesi ve pratik yapması.
- Vaka Çalışmaları: Gerçek yaşam örnekleri üzerinden finansal karar alma süreçlerinin analiz edilmesi.
- Eğitim Süresi: Eğitim, 1-2 gün süresince yapılabilir. Süre, katılımcıların ihtiyaçlarına göre özelleştirilebilir.
Eğitim Faydaları
- Finansal Bilgi Artışı: Katılımcılar finansal dünyayı daha iyi anlayarak, bilinçli finansal kararlar alabileceklerdir.
- Kişisel Finans Yönetimi: Bütçeleme, tasarruf, borç yönetimi ve yatırım yapma konusunda sağlam bir temel edinirler.
- Yatırım Kararları: Yatırım araçlarını ve piyasa koşullarını daha iyi analiz edebilir, kendileri için en uygun yatırım stratejilerini belirleyebilirler.
- Finansal Risklerden Korunma: Finansal dolandırıcılıklar ve risklere karşı nasıl korunacaklarını öğrenirler.
- Gelecek Planlaması: Kişisel finansal hedeflerine ulaşmak için adım adım planlama yapma becerisi kazanırlar.
Katılımcı Profili
- Bireysel Yatırımcılar: Kişisel finans yönetimini daha etkin bir şekilde yapmak isteyen ve finansal okuryazarlık becerilerini geliştirmek isteyen kişiler.
- Kurumsal Yatırımcılar ve Yöneticiler: Finansal karar alma süreçlerinde daha bilinçli ve stratejik kararlar almak isteyen profesyoneller.
- Genç Yetişkinler ve Öğrenciler: Finansal okuryazarlık kazandırmak ve kişisel finanslarını yönetebilecek bilgiyi edinmek isteyen yeni mezunlar ve öğrenciler.
- Çalışanlar ve Emeklilik Planlaması Yapanlar: Emeklilik planlaması yapmak isteyen ya da iş hayatındaki finansal kararları yönetmek isteyen kişiler.
