BES İle Fon Seçimi ve Yönetimi Eğitimi

BES (Bireysel Emeklilik Sistemi), çalışanların emeklilik dönemlerini daha rahat geçirebilmeleri amacıyla, devlet teşvikli bir tasarruf ve yatırım sistemidir. BES ile Fon Seçimi ve Yönetimi Eğitimi, bu sistemde yer alan fonların nasıl seçileceği, fon yönetiminin nasıl yapılacağı ve fonların performansının nasıl takip edileceği konularında katılımcılara bilgi ve beceri kazandırmayı amaçlamaktadır.

Akbaba Mali Müşavirlik olarak sunduğumuz BES ile Fon Seçimi ve Yönetimi Eğitimi, katılımcıların, BES’in temel işleyişi hakkında derinlemesine bilgi sahibi olmalarını, fon seçimi konusunda bilinçli kararlar alabilmelerini ve bu fonları etkili bir şekilde yönetebilmelerini sağlamaktadır. Bu eğitim sayesinde katılımcılar, BES fonlarının çeşitlerini, risk düzeylerini, performanslarını ve yatırım stratejilerini analiz edebilir ve kendi emeklilik portföylerini oluşturup yönetebilecek seviyeye gelebilirler.

Eğitim İçeriği

1. Bireysel Emeklilik Sistemi (BES) Nedir?

• BES’in Temelleri ve İşleyişi: Bireysel emeklilik sisteminin tarihçesi, amacı, avantajları ve işleyişi.
• BES Katılım Şartları ve Devlet Teşviki: BES’e katılım için gerekli koşullar, devlet katkısı ve emeklilik hakkı kazanma süreci.
• BES’in Yasal Çerçevesi: BES ile ilgili düzenlemeler, yasal haklar ve yükümlülükler.

2. Fon Seçimi ve Fon Türleri

• Fon Nedir ve Fon Türleri: BES kapsamındaki yatırım fonları ve çeşitleri (Hisse Senedi Fonları, Tahvil ve Bono Fonları, Karma Fonlar, Hedef Tarihli Fonlar vb.).
• Fon Risk Düzeyleri ve Getiri Profilleri: Fonların risk düzeylerine göre sınıflandırılması, risk-getiri ilişkisi ve yatırımcı profili ile uyumlu fon seçimi.
• Fonların Performansı: Fonların geçmiş performansları, yöneticilerin başarısı ve risk analizleri ile fonların değerlendirilmesi.
• BES Fon Yatırımlarının Temel İlkeleri: Fon seçiminde dikkate alınması gereken temel ilkeler ve yatırım stratejileri.

3. Fon Seçimi Yöntemleri

• BES Fonlarının Seçim Kriterleri: Yatırımcıların ihtiyaçlarına göre fon seçme kriterleri, risk profili analizi ve fon çeşitlendirmesi.
• Risk Toleransı ve Yatırımcı Profili: Yatırımcı profiline uygun fon seçimi yapabilmek için risk toleransı belirleme, yatırımcı profillerinin sınıflandırılması.
• Fon Performansını Değerlendirme: Fonların performansını değerlendirmek için kullanılan metrikler (yıllık getiri oranı, Sharpe oranı, vb.) ve fon karşılaştırma teknikleri.
• Fon Değişim Stratejileri: Fonlar arasında geçiş yapma kararları ve fon portföyünde değişiklik yapmanın en uygun zamanı.

4. Fon Yönetimi ve Portföy Çeşitlendirmesi

• Portföy Çeşitlendirmesi: Yatırım riskini azaltmak için portföy çeşitlendirme stratejileri, fon çeşitliliği ve sektörel dağılım.
• Fon Performansını İzleme ve Raporlama: Fonların performansının düzenli olarak izlenmesi, raporlama sistemleri ve performans takibi için kullanılan araçlar.
• Fonların Yeniden Dağıtılması: Portföydeki fonların yeniden dağıtılması, fon stratejilerinin zaman içinde güncellenmesi.
• BES Portföyü Yönetimi: Emeklilik fonlarının yönetimi için temel prensipler, risk analizi ve yatırım stratejileri.

5. BES ve Vergi Avantajları

• Devlet Katkısı ve Vergi Teşvikleri: BES’te devlet katkısı, vergi avantajları ve yatırımcılara sağlanan teşviklerin detayları.
• Vergi İndirimi ve BES Fonları: BES yatırımlarında sağlanan vergi avantajlarının fon seçimi üzerine etkisi.
• BES ve Vergi Beyannamesi: BES ile ilgili vergi beyanı hazırlığı ve vergisel yükümlülükler.

6. BES Fonlarının Performans Takibi ve Yönetimi

• Fon Performansı Analiz Etme: Yatırım fonlarının performanslarının analiz edilmesi, fonlar arasında karşılaştırmalar yapılması.
• Kâr-Zarar Analizi: Fonların kâr-zarar durumlarını analiz etme, performans tablosu oluşturma.
• Fonların Uzun Vadeli Yönetimi: Fonların uzun vadeli yönetimi, ekonomik değişikliklere göre fon yönetim stratejilerinin belirlenmesi.

7. BES Fonlarına Yatırım Yaparken Dikkat Edilmesi Gerekenler

• Yatırım Stratejileri ve Risk Yönetimi: BES fonlarına yatırım yaparken dikkate alınması gereken en önemli stratejiler, risk yönetimi, zamanlama ve ekonomik göstergeler.
• Piyasa Trendleri ve Ekonomik Durumun Etkisi: Piyasa koşulları ve ekonomik durumun fon performansı üzerindeki etkileri.
• Kişisel Emeklilik Stratejisi Oluşturma: Katılımcıların kendi emeklilik stratejilerini oluşturması, risk analizi ve kişisel yatırım hedefleri doğrultusunda fon seçimi.

Eğitim Yöntemi ve Süresi

• Teorik Eğitim: BES sisteminin temelleri, fon türleri, fon seçimi ve yönetimi konularında teorik bilgiler verilecektir.
• Uygulamalı Eğitim: Katılımcılara BES fonlarının nasıl seçileceği, nasıl çeşitlendirileceği ve nasıl yönetileceği konusunda uygulamalı örnekler sunulacaktır.
• Eğitim Süresi: Eğitim süresi genellikle 1-2 gündür, ancak katılımcıların ihtiyaçlarına göre esneklik sağlanabilir.

Eğitim Faydaları

• BES Fon Seçimi Becerileri: Katılımcılar, BES fonları arasından en uygun olanları seçme yetkinliğine sahip olacaklardır.
• Portföy Yönetimi ve Çeşitlendirme: Farklı fonları birleştirerek riskin minimize edilmesi, portföy çeşitlendirmesi ve etkili fon yönetimi konularında bilgi sahibi olunacaktır.
• Vergi Avantajları: BES’in sunduğu vergi teşvikleri ve devlet katkılarının nasıl kullanılması gerektiği konusunda bilgi edinilecektir.
• Finansal Planlama: Emeklilik için kişisel finansal planlama yapma ve fonların uzun vadeli yönetimi konusunda beceriler kazanılacaktır.

Katılımcı Profili

• Bireysel Emeklilik Sistemi Katılımcıları: BES’e katılan, fonlarını daha etkin bir şekilde yönetmek isteyen bireyler.
• Finansal Danışmanlar: Bireysel emeklilik konusunda danışmanlık yapan finansal danışmanlar ve portföy yöneticileri.
• İşletme Sahipleri ve Yöneticiler: Çalışanlarının BES yatırımlarını yönetmek isteyen işletme sahipleri ve yöneticiler.
• Yatırımcılar ve Finansal Planlamacılar: Finansal planlama ve yatırım stratejileri konusunda bilgi edinmek isteyen yatırımcılar.